Главная » Регистрация и виды писем

Письмо о репутации юридического лица образец

Правовая защита деловой репутации юридического лица

Залогом успешной деятельности юридического лица является не только грамотное руководство, слаженный трудовой коллектив, работа с клиентами, но и его деловая репутация. В наше время любые публичные высказывания, сообщения влияют на восприятие юридического лица обществом. Положительная деловая репутация организации сама по себе является источником получения прибыли, привлекает новых партнеров и клиентов.

Обычно под деловой репутацией понимается общественная оценка деятельности юридического лица, общее мнение об его качествах, достоинствах и недостатках, относящихся к предпринимательской деятельности.

Деловая репутация начинает складываться с момента создания юридического лица и продолжает свое формирование на протяжении всего времени его существования. Организации тратят немало времени и средств на создание положительной деловой репутации, но всего лишь одна статья в средствах массовой информации может серьезно ее подорвать и вызвать значительные финансовые потери. В условиях жесткой конкуренции юридическим лицам необходимо серьезно подходить к вопросу защиты деловой репутации.

Организации, как и граждане, вправе потребовать опровергнуть порочащую их информацию в судебном порядке.

По данной категории дел в судах необходимо доказывать в соответствии с Постановлением Пленума Верховного Суда РФ от 24.02.2005 N 3 О судебной практике по делам о защите чести и достоинства граждан, а также деловой репутации граждан и юридических лиц факт распространения сведений, затрагивающих деловую репутацию, порочащий характер этих сведений и несоответствие их действительности. При отсутствии хотя бы одного из указанных обстоятельств иск не может быть удовлетворен судом.

Под распространением понимается не только опубликование подобных сведений в средствах массовой информации, в сети Интернет, публичных выступлениях, но и сообщение сведений, порочащих деловую репутацию в той или иной форме хотя бы одному лицу. В качестве примера можно привести рассылку писем контрагентам юридического лица о невыполнении им своих обязательств.

Однако необходимо иметь в виду, что не признается распространением порочащих сведений направление претензий, подача исковых заявлений, обращений в установленном порядке в государственные или муниципальные органы.

Пример:

Постановление ФАС Уральского округа от 17.04.2012 N Ф09-2013/12 по делу N А07-9379/2011

&hellipВ удовлетворении требования отказано, так как размещение обращения о деятельности организации на официальном сайте Генерального прокурора РФ является действием, направленным на реализацию конституционного права на личное обращение в государственные органы, размещение аналогичных сведений на другом Интернет-сайте именно ответчиком не доказано.

Но если обращение в государственные органы не имело под собой никаких оснований, а являлось злоупотреблением правом, то есть было продиктовано намерением причинить вред, то вопрос решается в пользу истца.

Пример:

Постановление ФАС Московского округа от 11.10.2011 по делу N А40-152130/09-26-1112

&hellipСуды, установив, что направление ответчиком должностному лицу государственного органа письма, содержащего сведения, не соответствующие действительности и порочащие деловую репутацию генерального директора ОАО Аэропорт Толмачева, не имело под собой никаких оснований и не было продиктовано намерением исполнить гражданский долг или защитить права и охраняемые законом интересы , пришли к правомерному и обоснованному выводу об удовлетворении иска.

Порочащими являются сведения, содержащие утверждения о нарушении законодательства, моральных и этическим норм, недобросовестности при осуществлении предпринимательской деятельности, нарушении деловой этики, обычаев делового оборота.

В качестве порочащих могут рассматриваться не только утверждения, но и предположения.

По общему правилу предположительные высказывания не опровергаются в судебном порядке, поскольку не констатируют факты. Но в тех случаях, когда предположения (подозрения) основываются на фактах, ложность которых установлена в суде, они подлежат опровержению вместе с ними, так как придают им порочащую окраску (сами факты по отдельности, не объединенные подозрением, могут быть нейтральны в правовом и нравственном отношении).

Пример:

Определение ВАС РФ от 11.04.2011 N ВАС-1425/11 по делу N А45-4263/2010

&hellipИсследовав и оценив в совокупности представленные доказательства, суд пришел к выводу о том, что указанные в спорных статьях сведения не соответствуют действительности, вводят в заблуждение потребителей относительно условий добычи, производства и качества воды, фасуемой истцом в емкости, формируют у потребителей мнение об истце как о недобросовестном производителе некачественной питьевой воды, обманывающим потребителей, порочат деловую репутацию истца, поэтому частично удовлетворил исковые требования.

Однако насколько бы порочащими не были распространенные сведения необходимо, чтобы они не соответствовали действительности, то есть не имели места в реальности, были ложными. Не могут рассматриваться как несоответствующие действительность сведения, содержащиеся в официальных документах. При этом имеет значение точность цитирования указанных документов, не добавлены ли автором иные, не указанные в них, сведения.

Пример:

Постановление ФАС Уральского округа от 27.12.2011 N Ф09-8292/11 по делу N А07-250/11

&hellipОспариваемая публикация не является воспроизведением указанного решения антимонопольного органа и помимо сообщения о нарушении обществом Альянс Закона о конкуренции содержит сведения о распространении им клеветы. При этом судами отмечено, что эти действия в публикации рассматриваются в качестве единого и общее содержание статьи воспринимается так, будто бы решением антимонопольного органа установлена виновность общества Альянс в клевете, между тем как названное решение признало действия общества Альянс недобросовестной конкуренцией.

Предоставление доказательств соответствия распространенных данных действительности является обязанностью ответчика.

Следует также отметить, что очень часто суды отказывают в удовлетворении иска по таким делам из-за того, что распространенные сведения являлись субъективным мнением, оценочным суждением, убеждением, которые не могут являться предметом судебной защиты. Не могут быть предъявлены претензии также к форме подачи материала, стилю изложения, художественным приемам.

Судебная практика исходит из того, что словесные конструкции можно предположить, по всей видимости, вероятно, смысловые единицы (вводные слова, наречия типа едва ли) характеризуют публикацию как выражение личного анализа событий автором публикации, его мнение, отношение к освещаемым событиям.

Пример:

Определение ВАС РФ от 31.07.2012 N ВАС-9395/12 по делу N А45-14242/2011

&hellipУчитывая изложенное, суды пришли к выводу о том, что исходя из буквального толкования содержащихся в статье Для чего проводят публичные слушания по стройке на Сиреневой? фраз и выражений в их взаимосвязи, оспариваемые сведения не являются предметом судебной защиты в порядке, предусмотренном статьей 152 ГК РФ .

Пострадавшая сторона в этом случае может использовать в качестве способа защиты право на ответ, заключающееся в том, что она может в том же СМИ обосновать неправильность данных сведений, предложить иную их оценку.

Истец может наряду с требованием об опровержении порочащих сведений предъявить требование о возмещении убытков и компенсации морального вреда.

Подтвердить убытки организации очень сложно: нужно определить их фактический размер и при этом доказать, что убытки возникли именно вследствие распространения порочащих сведений (п. 6 Информационного письма Президиума ВАС РФ от 23.09.1999. Обзор практики разрешения арбитражными судами споров, связанных с защитой деловой репутации).

В пункте 10 Обобщения практики рассмотрения споров, связанных с защитой деловой репутации, утвержденного Президиумом Арбитражного суда Свердловской области от 20 апреля 2007 г. указано, что требование о взыскании убытков подлежит удовлетворению лишь при наличии общих условий наступления гражданско-правовой ответственности. наличие убытков, противоправность действий, причинно-следственная связь между допущенным распространением не соответствующих действительности сведений и возникшими у истца убытками.

Долгое время в судебной практике считалось, что компенсация юридическим лицам морального вреда в принципе невозможна, так как юридическое лицо не может испытывать моральные и физические страдания. Однако Конституционный Суд РФ в Определении от 4 декабря 2003 г. N 508-О высказался за возможность компенсации юридическим лицам морального вреда, правда, назвав их нематериальными убытками.

На практике термин моральный вред применительно к юридическим лицам практически не применяется, речь в большинстве случаев идет о компенсации репутационного вреда, под которым понимается вред, причиненный умалением деловой репутации.

К сожалению, установления факта распространения недостоверных и порочащих сведений не всегда достаточно для компенсации причиненного вреда, так как суды считают, что опровержения данных сведений достаточно для защиты.

Пример:

Определение ВАС РФ от 11.09.2012 N ВАС-9603/12 по делу N А32-14515/2011

&hellip сам по себе факт распространения не соответствующих действительности сведений порочащего характера не является безусловным основанием для взыскания денежных средств как компенсации вреда, причиненного деловой репутации.

Суды пришли к выводу, что в данном случае вред деловой репутации юридического лица в результате распространения не соответствующих действительности сведений не подлежит компенсации в денежном выражении и может быть адекватно компенсирован обязанием опровергнуть ложные сведения.

Для компенсации репутационного вреда нужно доказать то, что распространение данных сведений привело к возникновению реальных негативных последствий для деловой репутации, например, таких как потеря клиентов, прибыли и т.п.

Пример:

Определение ВАС РФ от 14.05.2012 N ВАС-17528/11 по делу N А45-22134/2010

&hellip При этом до сведений третьих лиц, в том числе посредством размещения пресс-релиза на сайте таможенного управления, была доведена информация об отзыве соответствующего свидетельства, общество вынуждено было прекратить отношения с имеющимися клиентам и и не имело возможности в результате распространения о нем сведений как о субъекте, лишенном права заниматься определенной деятельностью, приобрести новых клиентов . Обществом представлена информация о том, что его прибыль в результате прекращения деятельности в год отзыва свидетельства сократилась более чем в два раза по сравнению с прибылью аналогичных периодов прошлых лет.

&hellipУчитывая вышеизложенное, требования ЗАО Лес о выплате вреда, причиненного его деловой репутации, подлежали удовлетворению в соразмерном объеме.

При определении размера компенсации суды учитывают положения ст. 1101 ГК РФ, имущественное положение ответчика, требования разумности и справедливости, баланса своих и чужих интересов. При этом размер компенсации не зависит от размера понесенных имущественных потерь. В подтверждение данных выводов можно привести, к примеру, Определение ВАС РФ от 07.08.2012 N ВАС-8444/12 по делу N А41-19354/11.

Особенность дел данной категории связана не только с указанными выше обстоятельствами, но и с другими вопросами, например, такими как, определение надлежащего ответчика, освобождение в ряде случаев СМИ от ответственности.

Деловая репутация, являясь нематериальным благом, может быть отнесена к нематериальным активам предприятия и принята к бухгалтерскому учету. Она может быть передана по договору коммерческой концессии, внесена в качестве вклада в простое товарищество. В связи с этим можно говорить о важности ее своевременной защиты от посторонних посягательств, так как это может привести к неприятным для организации последствиям, в том числе и финансовым.

Юрисконсульт ООО ГК АВАЛЬ

Д.А. Гаврильева

Документы для открытия банковского счета

Перечень документов, необходимых для открытия расчетного счета юридическому лицу – резиденту

  1. Заявление на открытие банковского счета по форме Приложения №29 к Банковским правилам (2 экз.).

Данным заявлением юридическое лицо также выражает свое согласие с условиями Правил открытия, ведения и закрытия счетов юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, в КБ «Альта-Банк» (ЗАО) (далее – Правила) и обязуется выполнять условия Правил. Договор об открытии и ведении расчетного счета заключается в форме присоединения к указанным Правилам в соответствии со ст. 428 Гражданского кодекса РФ.

    Карточка с образцами подписей и оттиска печати, оформленная нотариально либо оформленная в Банке с взиманием комиссии в соответствии с Тарифами Банка за свидетельствование подлинности подписей сотрудником Банка ****. Документы, подтверждающие государственную регистрацию юридического лица.

3.1. Если юридическое лицо зарегистрировано до 01 июля 2002 г. в Банк предоставляются следующие документы:

3.1.1. свидетельство о государственной регистрации юридического лица* (при наличии)

3.1.2. свидетельство о внесении записи в единый государственный реестр  юридических лиц о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 г.*

3.2. Если юридическое лицо зарегистрировано после 01 июля 2002 г. в Банк предоставляется свидетельство о внесении записи в Единый государственный реестр юридических лиц о создании юридического лица*.

4.   Свидетельство о постановке юридического лица на учет в налоговом органе*.

5. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц, сформированная налоговым органом, с датой ее формирования не позднее 30 (Тридцати) календарных дней до даты обращения представителя юридического лица в Банк* (выписка может быть получена Банком по электронным каналам связи по письменному запросу Клиента, Приложение №75).

6.    Учредительные документы юридического лица.

6.1.  Устав**.

При наличии зарегистрированных надлежащим образом изменений в действующую редакцию устава, предоставляются все экземпляры данных изменений**.

6.2. Учредительный договор юридического лица предоставляется только товариществами (полными товариществами и товариществами на вере)**.

7. Документ (протокол, выписка из протокола, решение), подтверждающий избрание единоличного исполнительного органа юридического лица* c приложением приказа о вступлении в должность единоличного исполнительного органа*.

8. Документы, подтверждающие полномочия иных, помимо обозначенных в п.7 настоящего Перечня документов, лиц, указанных в банковской карточке (протокол, выписка из протокола, решение, приказ, выписка из приказа о назначении должностных лиц), на распоряжение денежными средствами юридического лица, находящимися на банковском счете*.

При передаче права подписи клиринговой организации, оператору платежной системы, центральному платежному клиринговому контрагенту, управляющему или управляющей организации, конкурсному управляющему, лицам, оказывающим услуги по ведению бухгалтерского учета необходимо предоставление документов, подтверждающих передачу права подписи и полномочия подписантов (договор, документы подтверждающие полномочия подписанта(ов) (приказы, доверенности), распорядительный акт управляющей организации, выписка из Единого государственного реестра юридических лиц)*.

9. Документы, удостоверяющие личности уполномоченных лиц юридического лица, указанных в карточке образцов подписей и оттиска печати *.

10. Лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном законодательством Российской Федерации порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при их наличии)*.

11. Документы, подтверждающие право юридического лица на использование помещений по адресу фактического нахождения исполнительного органа:

-  свидетельство о государственной регистрации права собственности*

-  договор аренды с предоставлением акта приема-передачи арендуемого помещения*   и свидетельства о государственной регистрации права собственности арендодателя на передаваемое в аренду помещение***

- договор субаренды с предоставлением акта приема-передачи субарендованного помещения* и договора аренды, на основании которого субарендодатель передал в субаренду помещение***

- в случае, если адресом фактического местонахождения исполнительного органа юридического лица является жилое помещение, предоставляется свидетельство о праве собственности на жилое помещение либо договор социального найма, либо договор безвозмездного пользования помещением*.

12. Письмо по форме Банка, подтверждающее местонахождение исполнительного органа управления юридического лица.

13.  Информация о действующих на дату подачи документов на открытие банковского счета участниках (акционерах) юридического лица:

13.1. для обществ с ограниченной ответственностью: копии документов, удостоверяющих личности участников юридического лица* (снимаются копии страниц, содержащих следующую информацию: ФИО полностью, дата и место рождения, серия и номер документа, когда и кем выдан документ, данные адреса регистрации по месту жительства)

13.2. для акционерных обществ: выписка из реестра акционеров с датой ее формирования не позднее 10 (Десяти) календарных дней до даты обращения представителя юридического лица в Банк (оригинал либо копия*) с приложением документов*, удостоверяющих личности акционеров, которым принадлежит двадцать либо более двадцати процентов акций юридического лица.

14. Дополнительные сведения по форме Банка (по форме Приложения №33 к Банковским правилам).

15. Доверенность* на открытие банковского счета и/или на передачу документов для открытия банковского счета, если подписание и/или предоставление документов, необходимых для открытия банковского счета, осуществляется лицом, не имеющим прав на такие действия без доверенности, с предоставлением документа, удостоверяющего личность доверенного лица*.

16. Сведения для установления и идентификации бенефициарного владельца (по форме Приложения №80 к Банковским правилам) (за исключением случаев, указанных в пункте 3.3.2 Банковских правил).

17. Сведения (документы) о финансовом положении Клиента*:

17.1.  годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о

финансовом результате)

17.2. и (или)  годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками

налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо

квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте),

либо   подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в

электронном виде)

17.3. и  (или)  аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в

котором подтверждается достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и

соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству РФ

17.5. и (или) сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства

по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных

органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации

по состоянию на дату представления документов в кредитную организацию

17.6. и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих

денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских

счетах

17.7. и (или) данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети "Интернет"

на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings",

"Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств.

18.  Сведения о деловой репутации Клиента (в произвольной письменной форме, при

возможности их получения):

18.1. отзывы  о юридическом лице других клиентов данной кредитной организации,

имеющих с ним деловые отношения

18.2. и (или) отзывы от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо

ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об

оценке деловой репутации данного юридического лица.

Банк оставляет за собой право запросить у Клиента дополнительные документы.

Требования к форме предоставления документов:

* Возможно использование одного из следующих вариантов:

  • копия, заверенная нотариально или государственным регистрирующим органом,
  • оригинал документа (в данном случае уполномоченный сотрудник Банка снимает копию документа и заверяет ее с взиманием комиссий за изготовление и заверение копии документа согласно Тарифам Банка),
  • копия документа, предоставленная уполномоченным лицом Клиента, с проставлением либо без проставления надписи «Копия верна», наименования должности уполномоченного лица Клиента, его ФИО полностью и собственноручной подписи, печати Клиента, с обязательным предоставлением оригинала документа с целью установления уполномоченным сотрудником Банка соответствия предоставленной копии оригиналу документа (в данном случае  Клиент оплачивает Банку комиссию за сверку предоставленной Клиентом копии с оригиналом документа согласно Тарифам Банка).
  • ** Нотариально заверенная копия в случае, если документ сформирован в форме копии, изготовленной государственным регистрирующим органом. В иных случаях документ может быть предоставлен в Банк в форме, соответствующей «*» данных Требований к форме предоставления документов.

    *** Предоставляется копия документа, заверенная уполномоченным лицом юридического лица, с проставлением надписи «Копия верна», наименования должности уполномоченного лица, его ФИО полностью и собственноручной подписи, а также проставлением печати организации.

    ****  Банк вправе предъявить к Клиенту требование о предоставлении Клиентом дополнительных     экземпляров оригиналов Карточки.

    Запрос деловой репутации и бухгалтерской отчётности из банка

    Цитата

    в целях предоставления в ОАО «Промсвязьбанк» (далее – Банк) сведений о финансовом положении сообщает следующую информацию.

    Организация обязуется не позднее пяти рабочих дней с даты первого представления в налоговый орган/с даты подписания аудиторского заключения/с даты исполнения обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов предоставить в Банк один из следующих документов, подтверждающий финансовое положение:

    -копия годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате)

    -копия годовой (либо квартальной) налоговой декларации с приложениями

    -копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации

    -справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом.

    и 2ое письмо:

    Цитата

    в целях предоставления в ОАО «Промсвязьбанк» (далее – Банк) сведений о деловой репутации сообщает следующую информацию.

    Отзывы основных/планируемых контрагентов не могут быть представлены, поскольку на дату предоставления информации деловые отношения еще не установлены.

    Организация обязуется по истечению 3-х (трех) месяцев с даты предоставления настоящего письма предоставить один из следующих документов, подтверждающих деловую репутацию:

    -отзыв (в произвольной письменной форме) от других Клиентов Банка, имеющих с Организацией деловые отношения

    -отзыв (в произвольной письменной форме) от других кредитных организаций, в которых Организация ранее находилась/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации

    -отзыв (в произвольной письменной форме) основных/планируемых контрагентов (не менее двух), имеющих с Организацией деловые отношения, об оценке деловой репутации Организации.

    [B][B]Соответственно вопросы: [/B][/B]

    1. могу ли я отказаться предоставлять эту информацию и что мне за это будет? (если баланс я могу им ещё отправить, то просить контрагентов писать какие-то филькины грамоты нет желания)

    2. в других банках такая же ситуация?

    Документы для юридических лиц

    Перечень документов, предоставляемых при открытии расчетного счета юридическими лицами, созданными в соответствии с законодательством РФ:

    1. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица.

    Юридическим лицом, зарегистрированным начиная с 04.07.2013 г. дополнительно к свидетельству о государственной регистрации юридического лица предоставляется лист записи ЕГРЮЛ, подтверждающий внесение в ЕГРЮЛ записи о государственной регистрации юридического лица.

    2. Свидетельство о внесении записи в ЕГРЮЛ о юридическом лице, зарегистрированном до 1 июля 2002 года (для юридических лиц, зарегистрированных до 01.07.2002).

    3. Свидетельство о постановке юридического лица на учёт в налоговом органе, либо документ, выдаваемый налоговым органом в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации, в целях открытия банковского счета.

    4. Учредительные документы:

  • Устав (Положение),
  • Все действующие изменения к учредительным документам.
  • Ко всем действующим изменениям в учредительные документы, в том числе к новой редакции Устава, состоявшимся после 01 июля 2002 года, предоставляются:

  • Если изменения были зарегистрированы в ЕГРЮЛ в период с 01.07.2002 г. по 03.07.2013 г. свидетельства о внесении записи в ЕГРЮЛ о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы юридического лица
  • Если изменения в учредительные документы были зарегистрированы начиная с 04.07.2013 г. листы записи ЕГРЮЛ, содержащие информацию о внесении соответствующей записи в ЕГРЮЛ.
  • Устав и изменения к нему должны содержать штамп о государственной регистрации в налоговом органе. В Банк предоставляется оригинал для изготовления и удостоверения его копии Ответственным работником Банка или копия, заверенная налоговым органом или нотариусом.

    5. Для Общества с ограниченной ответственностью - Список участников Общества, в котором обязательно должны быть указаны сведения о каждом участнике общества, размере его доли в уставном капитале общества и ее оплате, а также о размере долей, принадлежащих обществу, датах их перехода к обществу или приобретения обществом (предусмотренный ст. 31.1 закона РФ Об обществах с ограниченной ответственностью).(Список подписывается уполномоченным лицом, на которое согласно Уставу возложена обязанность по ведению Списка участников Общества, с указанием даты составления). Для акционерного общества - выписка из реестра акционеров(зарегистрированных лиц) и их долей в уставном капитале общества. Выписка должна быть подписана уполномоченным лицом регистратора и заверена печатью регистратора.

    6. Лицензии (патенты) на право осуществления юридическим лицом деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).

    7. Выписка из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц. Срок выпуска выписки не более 30 дней на момент открытия расчетного счета Клиенту.

    Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке через электронную базу Банка (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка ).

    8. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа.

    Для физического лица:

    Для управляющей организации (управляющего) - юридического лица:

  • протоколы Протокол подписывается председательствующим на собрании и секретарем собрания. Протоколы, оформленные после 01.09.2014 г. должны быть оформлены в соответствии со ст. 67.1. Гражданского кодекса РФ / решения полномочных органов об избрании в качестве единоличного исполнительного органа управляющей организации (управляющего),
  • список участников (для Общества с ограниченной ответственностью),
  • выписка из реестра акционеров (для Акционерного общества),
  • договор юридического лица с управляющей организацией (управляющим),
  • устав управляющей организации (управляющего) со всеми действующими изменениями,
  • протокол Протокол подписывается председательствующим на собрании и секретарем собрания. Протоколы, оформленные после 01.09.2014 г. должны быть оформлены в соответствии со ст. 67.1. Гражданского кодекса РФ / решение полномочного органа управляющей организации (управляющего) о назначении (избрании, продлении полномочий) руководителя управляющей организации,
  • выписка об управляющей организации из ЕГРЮЛ по форме согласно приложению № 5 к Правилам ведения Единого государственного реестра юридических лиц. Срок выпуска выписки не более 30 дней на момент предоставления ее в Банк.
  • Выписка из ЕГРЮЛ Клиентом может не представляться при условии заказа Клиентом Выписки из ЕГРЮЛ в Банке через электронную базу Банка (в этом случае Клиент оплачивает услуги Банка в соответствии с Тарифами Банка ).

    Для управляющего - индивидуального предпринимателя:

  • протоколы Протокол подписывается председательствующим на собрании и секретарем собрания. Протоколы, оформленные после 01.09.2014 г. должны быть оформлены в соответствии со ст. 67.1. Гражданского кодекса РФ / решения полномочных органов об избрании в качестве единоличного исполнительного органа управляющего - индивидуального предпринимателя,
  • договор юридического лица с управляющим,
  • документы, подтверждающие статус индивидуального предпринимателя.
  • Для управляющего - физического лица:

    В случае избрания единоличного исполнительного органа Советом Директоров (или иным аналогичным органом), одновременно с Протоколом заседания Совета Директоров в Банк предоставляется Протокол общего собрания участников (акционеров) юридического лица об избрании членов Совета Директоров и документы, подтверждающие состав участников (акционеров) на момент избрания членов Совета Директоров.

    9. Документ, удостоверяющий личность руководителя юридического лица, личность руководителя управляющей организаций, управляющего.

    10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати. Карточка предоставляется в одном экземпляре.

    11. На каждое лицо, указываемое в карточке с образцами подписей и оттиска печати:

  • документ, удостоверяющий личность
  • Для лица, наделенного правом подписи (кроме единоличного исполнительного органа):

  • приказ о приеме на работу
  • приказ или доверенность о предоставлении права подписи при распоряжении денежными средствами, находящимися на счете Клиента
  • приказ или доверенность о представлении права использования аналога собственноручной подписи (коды, пароли) при распоряжении денежными средствами, находящимися на счете Клиента, если счет подключен к системе ДБО и лицу будет предоставлено право осуществлять платежи с использованием системы ДБО.
  • 12. Доверенность представителя на заключение договора банковского счета и/или соглашения об использовании системы ДБО, если заявление - оферта на заключение договора банковского счета (заявление-оферта на подключение к системе ДБО) от имени юридического лица подписывается представителем.

    13. Документ, удостоверяющий личность представителя, подписывающего заявление-оферту на заключение договора банковского счета и/или заявление- оферту на подключение к системе ДБО от имени юридического лица.

    14. Доверенность на лицо, предоставляющее в Банк документы на открытие счета.

    15. Документ, удостоверяющий личность лица, предоставляющего документы на открытие счета в Банк.

    16. Документы о финансовом положении (предоставляется один из следующих документов):

  • годовая бухгалтерская отчетность (бухгалтерский баланс, отчет о финансовых результатах)
  • годовая (либо квартальная) налоговая декларация с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде)
  • аудиторское заключение на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации
  • справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом (сроком не более 30 (тридцати) календарных дней)
  • сведения об отсутствии в отношении юридического лица производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк
  • сведения об отсутствии фактов неисполнения юридическим лицом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах (справки из кредитных организаций, в которых у Клиента открыты счета, об отсутствии картотеки, дата выдачи которых на момент предоставления в Банк не более 10 (десяти) календарных дней)
  • данные о рейтинге юридического лица, размещенные в сети Интернет на сайтах международных рейтинговых агентств (Standard & Poor s, Fitch-Ratings, Moody s Investors Service и другие) и национальных рейтинговых агентств (предоставляется в форме распечатки с соответствующего сайта, заверенной нотариально)
  • 17. Сведения о деловой репутации (предоставляется один из следующих документов):

  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения
  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица
  • в случае невозможности предоставления в Банк вышеуказанных документов Клиент предоставляет письмо в произвольной форме об отсутствии документов.
  • 18. Документы по форме Банка, необходимые для открытия счета:

    Анкета представителей клиента (при наличии представителей, главного бухгалтера)

    Правила заключения,исполнения и расторжения договора банковского счета (Утверждены приказом Председателя Правления Банка № 233 от 16.03.2015, вступают в действие с 01.04.2015)

    Заявление клиента о том, что он не осуществляет деятельности. предусмотренную ОКВЭД 65 Финансовое посредничество в случае, если в перечне дополнительных кодов ОКВЭД Клиента указан ОКВЭД, относящийся к группе 65. Финансовое посредничество и Клиент не осуществляет фактически данный вид деятельности.

  • Анкета выгодоприобретателя в случае если в п.2 Приложения №1 к Анкете Клиента клиент отмечает сведения о том, что он действует к выгоде другого лица
  • Опросный лист в соответствии с требованиями Федерального закона № 173-ФЗ от 28.06.2014 г. Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации.
  • 19. Письмо органа статистики с информацией об идентификации хозяйствующего субъекта (с кодами статистики) либо уведомление органов статистики о присвоении ОКПО (предоставляется в случае отсутствия данных о коде ОКПО Клиента в Статистическом регистре Росстата).

    20. Доверенность - при необходимости предоставления информации о состоянии расчетного счета Клиента (о зачислении/списании денежных средств, о наличии приостановлений, ограничений операций по счету и т.д.) представителю Клиента, подпись которого отсутствует в карточке с образцами подписей и оттиска печати.

    Для открытия бюджетного счета предоставляются:

  • документы, предусмотренные пунктами 1-5 и 7-19 настоящего перечня,
  • документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.
  • Для открытия платежным агентам отдельных банковских счетов для зачисления в полном объеме полученных от физических лиц наличных денежных средств (счет № 40821 &hellip) в Банк дополнительно представляется:

    1. Для платежного агента - оператора по приему платежей: Уведомление территориального органа Росфинмониторинга о постановке организации на учет (уведомление должно быть изготовлено на официальном бланке и содержать учетный номер организации, состоящий из 9 цифр)

    2. Договоры, заключенные с поставщиками (платежными агентами) об осуществлении деятельности по приему платежей от физических лиц, предусмотренные ст. 4 закона № 103-ФЗ от 03.06.2009г. О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами

    или

    Договоры, заключенные с кредитной организацией об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренные ст. 13.1 федерального закона О банках и банковской деятельности.

    Для открытия поставщикам специальных банковских счетов для осуществления расчетов с платежными агентами при приеме платежей (счет № 40821 &hellip) в Банк дополнительно представляется:

  • Договор с оператором по приему платежей об осуществлении деятельности по приему платежей физических лиц, предусмотренные ст. 4 Федерального закона № 103-ФЗ от 03.06.2009г. О деятельности по приему платежей физических лиц, осуществляемой платежными агентами- при наличии
  • Заявление клиента о том, что он не является платежным агентом, банковским платежным агентом, поставщиком
  • Уважаемый клиент,

    Во исполнение требований Федерального закона Российской Федерации от 07.08.2001 №115-ФЗ О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, при получении запроса Банка о предоставлении по совершенной Вами банковской операции или сделке информации о выгодоприобретателе (лице, в интересах (к выгоде) которого Вы действуете на основании агентского договора, договора поручения, комиссии и доверительного управления) просим предоставлять заполненную анкету выгодоприобретателя согласно нижеуказанных форм:

    Постановление пленума верховного суда р

    Сша в согласовании с межправительственными договоренностями может составлять 1 год либо 3 года. Карта заполняется на российском языке (или латинскими знаками как в паспорте). Имевшаяся ранее возможность выезда и с местности рф по прошествии 90 дней, и возвращения назад в тот же денек еще на 90 дней сейчас отсутствует.

    Истец должен обосновать факт распространения сведений лицом, к которому предъявлен иск, также порочащий нрав этих сведений. Свидетельство о постановке юридического лица на учёт в налоговом органе.

    Исковое заявление о защите чести достои

    Эталон (если нет либо не было выручки).

    Электронная торговая площадка гпб

    В извещении должны стоять подписи иноземца, прибывшего в рф и лица, являющегося принимающей стороной. Спонсорское письмо может быть предоставлено от хоть какого дееспособного, финансово обеспеченного человека - не непременно от родственника. Для проведения закупок в электрической форме этп гпб предлагает торговую площадку, реализованную в согласовании с федеральным законом 223-фз.

    Визы в россию travel ru страны россия

    Данным заявлением юридическое лицо также выражает свое согласие с критериями правил.

    Постановление пленума верховного суда рф от n 3 о судебной практике по делам о защите. Применительно к свободе массовой инфы на местности русской федерации действует которой каждый человек имеет право свободно выражать свое мировоззрение. Как ни удивительно вам покажется, но родной брат в данном вопросе близким родственником не является, потому наличие либо отсутствие свидетельства о рождении погоды не сделает.

    Контракт страхования ответственности туроператора не может быть расторгнут досрочно, а банковская гарантия, выданная туроператору, не может быть отозвана. Ко всем действующим изменениям в учредительные документы, в том числе к новейшей редакции устава, состоявшимся после года, предоставляются если конфигурации были зарегистрированы в егрюл в период с 01. Вэтот денек мывспоминаем всех, кто остался наполях величавых схваток икому посчастливилось возвратиться домой.

    Оценке деловой репутации данного юридического лица. (справки из кредитных организаций, в каких у клиента открыты счета.

    При отсутствии хотя бы 1-го из обозначенных событий иск не может быть удовлетворен трибуналом. Список документов, предоставляемых при открытии расчетного счета юридическими лицами, сделанными в согласовании с законодательством рф юридическим лицом, зарегистрированным начиная с 04. Эталон бизнес-справки ненадежного контрагента. Сбор регистрационных данных сбор сведений о деловой репутации выявление.

    Источники:
    ua-aval.ru, www.altabank.ru, www.banki.ru, www.kubank.ru, laserteh.spb.ru

    Читать дальше:


    Комментариев пока нет!
    Ваше имя *
    Ваш Email *

    Сумма цифр справа: код подтверждения



    Популярные статьи:

  • Неотделимые улучшения при продаже квартиры образец договора (просм 316)
  • Гарантийное письмо для удо образец (просм 312)
  • Служебная записка об изменении штатного расписания образец (просм 273)
  • Образец заявления на запрет въезда в рф (просм 254)
  • Образец жалобы в опеку и попечительство (просм 195)

  • Последние материалы:

  • Образец заполнения акта осмотра транспортного средства
  • Образец заполнения акта ос 1б
  • Односторонний акт приема передачи образец
  • Письменное возражение на акт камеральной проверки образец
  • Журнал регистрации актов образец